خلاصه موقف شغلی: مسؤول ارشد AML/نظارت تراکنش‌ها مسئول نظارت بر تراکنش‌های مشتریان و فعالیت‌های حساب‌ها به منظور شناسایی پولشویی، تأمین مالی تروریسم، نقض تحریم‌ها، تقلب و سایر فعالیت‌های مشکوک است. این پوزیشن از چارچوب تطبیق AML/CFT بانک پشتیبانی می‌کند با بازبینی هشدارهای نظارت تراکنش، انجام تحقیقات، مستندسازی یافته‌ها، ارجاع فعالیت‌های مشکوک و اطمینان از رعایت قوانین، مقررات و سیاست‌های داخلی.

درباره بانک غزنفر: بانک غزنفر، یک بانک تجاری با مجوز کامل است که در مارس 2009 آغاز به کار کرد. سهامداران بانک به یکی از گروه‌های پیشرو بازرگانی در افغانستان تعلق دارند. به عنوان یک بنگاه بازرگانی پیشتاز، گروه غزنفر در حوزه‌های کلیدی مختلفی مانند واردات و توزیع نفت/گاز و سایر صنایع مهم فعال است. بانک غزنفر کار خود را در کابل آغاز کرد و خدمات مالی کلیدی را به هر دو شکل بانکی سنتی و اسلامی ارائه می‌دهد. این بانک از زمان آغاز به کار، شعب خود را در مکان‌های کلیدی مانند مزارشریف، هيراتان، نایب‌آباد، قندوز، تخار، پل‌خمری، جلال‌آباد، هرات و کندهار گشوده است و همچنین هشت شعب دیگر در کابل در سراي شاهزاده، شاه‌نَو، کارته‌نو، کارته سنگی، لاس مریم، کارته چار، فرودگاه کابل و وزیر اکبر خان افتتاح کرده است. در آینده بانک قصد گسترش شبکه شعب در کابل و سایر نقاط کلیدی کشور را دارد.

شرح وظایف: به‌عنوان مسؤول ارشد AML/نظارت تراکنش‌ها شما مسئولیت‌های زیر را به عهده دارید:

۱) ارزیابی خطر AML/CFT بانک‌ها و مؤسسات مالی پیش از ایجاد رابطه.

۲) بازبینی هشدارها روزانه طبق مجموعه پارامترهای تعیین‌شده در سیستم OFSAA AML.

۳) بررسی تمامی اسناد منبع وجوه به‌صورت روزانه.

۴) رسیدگی و ارجاع برای بستن هشدارهای ایجاد شده به رهبر تیم AML/TM، رئیس تطبیق و قائم مقام رئیس تطبیق از طریق OFSAA.

۵) نظارت بر تراکنش‌های بانک به‌صورت جامع و مطابق با رویه استاندارد نظارت تراکنش در OFSAA.

۶) ارجاع هشدارها به شعب مرتبط برای بازخورد و اسناد پشتیبان.

۷) پیگیری دقیق هشدارها با شعب برای بسته‌شدن هشدارها در چارچوب زمانی مشخص.

۸) بازبینی هشدارها همراه با اسناد پشتیبان به منظور یافتن STRها.

۹) ایجاد پیگیری برای تأیید منبع/مقصد وجوه دریافت‌شده از شعب به‌عنوان اسناد پشتیبان برای هشدارها.

۱۰) نظارت بر تراکنش‌های سوئیفت، ATM و وسترن یونیون طبق رویه تعریف‌شده.

۱۱) تهیه گزارش MIS یکپارچه مربوط به تمامی فعالیت‌های انجام‌شده مانند رسیدگی به هشدارها و ارجاع‌ها.

۱۲) گزارش STR.

۱۳) بررسی چنین هشدارها و ارجاع‌ها و ارائه STRها به واحد اطلاعات مالی مناسب FIU در صورت نیاز.

۱۴) اقدام در حساب‌هایی که گزارش STR در آن‌ها وجود دارد، مثلاً تغییر دسته‌بندی ریسک مشتری.

۱۵) پیگیری هر گونه نقص در ارسال یا مشاهداتی که توسط FinTRACA برای گزارش STR مطرح می‌شود.

۱۶) گزارش هر STR به وسترن یونیون.

۱۷) نظارت بر هشدارهای ایجاد شده بر تراکنش‌های مشتریان، مانند آن‌هایی که از سیستم‌های خودکار یا ارجاع‌های کارکنان واحدهای کسب‌وکار منشأ می‌گیرند.